Telekomos módszer:
Telefonon keresztül egy személy hívta fel adategyeztetés céljából, aki Telekomos ügyintézõnek adja ki magát, majd azt közli, hogy november hónapra … Ft-os tartozása van. Mond egy bankszámlaszámot és arra kér, hogy ezt az összeget utalja el, mert ha nem utal, akkor .. óra .. perctõl zárolják a szolgáltatásait. (TELEKOM: nem telefonon keresztül hívják az ügyfeleket ha tartozás van, hanem sms-t küldenek.)
Banki alkalmazott módszer:
Banki sms-értesítés (1-2), banki telefonhívás „Bank ügyintézõjétõl”- klisék (neve, száma, beszélgetés rögzítve lesz stb. a meggyõzéshez). - Idegen országból észlelnek bejelentkezést a Net-bankba, kérdezi, hogy a belépést Õ kezdeményezte-e. Elmondja, hogy kapott SMS értesítést a Banktól (vagy kezdeményeztünk-e a számláról utalást). - Az abban szereplõ számkódok („megerõsítõ kódok”) bediktálása, visszadiktálása. - Kéri a bankkártya számát. - Kéri a CVN-kódot. - (Meg kell változtatni a bankkártya hátulján lévõ utolsó három számjegyû azonosítót. Utasítása szerint várja meg a sípszót majd adja meg a nevét, bankkártya számát, és a három jegyû CVN-azonosítót.)
LionsGate egy kanadai-amerikai filmipari cég nevében történt csalások:
Magánszemélyeket toboroz arra, hogy a LionsGate nevében bizonyos filmelõzetesek megtekintéséért pénzt kapnak. - A munkalehetõség egyik feltétele az, hogy bizonyos összeget letétbe kellett tenni egy meghatározott magyar cég bankszámlájára utalással. - A rendszerben hét szint volt, P1, T1, T2, T3, M1, M2, M3, mely szintekhez különbözõ tagsági letéti összeget kellett utalni. A szintekhez mérten nõtt a napi feladatok száma, ezáltal a napi és a havi bevétel is. A letétnek nevezett pénzösszeget a weboldal üzemeltetõje az elutalástól számított 3 hónap után visszautalta volna. Az ígéret az volt, hogy a letétnek nevezett összegre azért volt szükség, hogy a cég vagy cégek így biztosítsák, hogy a dolgozó a munkát el fogja végezni. A letéteket nem utalták vissza.
A csalárd magatartásra az alábbi körülmények is utaltak:
- A honlapon nem volt kapcsolatteremtési lehetõség (e-mail, telefon, cím stb),
- a honlapon nem volt mûködési szabályzat, adatvédelmi tájékoztató,
- a honlap több különbözõ URL címmel is mûködött egymást követõen néhány hónap idõközzel (lgccd.com, lgcsh.com, lgzhm.com, lions66.com),
- a rendelkezésre álló adatok alapján a felsorolt domainnevekre kínai cégek és szervezetek tartalmai voltak korábban feltöltve,
- a céggel és a munkavállalással kapcsolatos információk nem a honlapon voltak megtalálhatóak, hanem a chatcsoportokban terjedtek,
- nem volt kimutatható kapcsolat a weboldal és a Lionsgate filmstúdió között.
A médiában terjedõ piramisjáték szervezése (Btk. 412. §) bûncselekmény törvényi tényállása:
Aki mások pénzének elõre meghatározott formában történõ, és kockázati tényezõt is tartalmazó módon való összegyûjtésén és szétosztásán alapuló olyan játékot szervez, amelyben a láncszerûen bekapcsolódó résztvevõk a láncban elõttük álló résztvevõk számára közvetlenül, vagy a szervezõ útján pénzfizetést vagy más szolgáltatást teljesítenek bûntettet követ el.
Álláspontunk szerint törvényi tényállás nem alkalmazható jelen esetben, ugyanis a megállapított történeti tényállásban nincsen kockázati elem, ezért az csalás bûncselekményként értékelhetõ.
Anydesk-es módszer:
- Nem várt átutalást lát a folyószámlán / csalásokat emlegetett, rendõri házkutatást, meg hitelfelvételt a nevében / ( és átadja egy magasabb szinten dolgozó kollégáját). - Kéri, hogy számítógépen keresztül töltse le az Anydesk alkalmazást. - Kéri, hogy a saját számláról a teljes számlakeretet utalja át egy általa biztonsági bankszámlának mondott számlaszámra. - Végezzen különbözõ mûveleteket, adjon meg különbözõ adatokat („kódokat”). / Jól ismeri az online banki felületet, tudja a lépéseket, meggyõzõen navigál. Nincs egyedül.
Foxpost-os módszer:
Valamilyen hirdetésre jelentkezik (jófogás oldalra, marketplace, facebook). - Megkérdezi, hogy foxposttal szállítható-e a termék? - Kéri a nevet, a címet és az e-mail-címet a megrendeléshez, majd ír, hogy kapni kellett egy e-mailt foxposttól, melyben egy tranzakció szám volt és, hogy gratulálnak az eladáshoz, majd egy idegen nyelvû szöveg áll és, hogy kattints a folytatáshoz. - Bedob egy oldalt. - Telefonra jön egy sms, melyben online banki bejelentkezés és jóváhagyó kódot kell beíni a foxpostos oldalra, még egy smst a banki apphoz tartozó aktiváló kódot küldték, majd miután beírja a kódot, utána a bank oldalára irányított. Már minden ki van töltve a bank oldalán, csak a CVC kódot kell beírni. Tranzakciók vagy az árú iránt érdeklõdik, majd kérdez, hogy a foxpost csomagküldõ szolgáltatás segítségével el tudná-e küldeni, de nem a csomagautomaták segítségével, hanem személyes futárral. - Elérhetõségek, cím megküldése, majd az érdeklõdõ kéri a sértettet, hogy a (pl.) -https://foxpost.express-deals.cyou/978499735133--as linken adja meg a bankkártya adatait, mivel oda fogja megkapni a vételárat-tranzakció.
Netflix (elõfizetés felfüggesztés) módszer:
Kap egy sms-t a Netflix-nek látszó címzettõl, hogy az elõfizetést felfüggesztették és nem engedélyezett a fiókmegosztás. Egy linken keresztül a Netflix felületére dob, majd belépés a fiókba, értesítés a felfüggesztésrõl, majd a következõre kattint, majd egy fizetés megerõsítés oldalt dob be. Adatok kitöltése, tovább menve szintén egy Netflixes oldalon a fizetés megerõsítése történik, megadja a kártyaadatait, majd a fizetési mód frissítése. Majd ezt követõen kap két sms-t a pl.+3620/9400700 telefonszámról, hogy a pl.764112 kóddal regisztrálhatja kártyáját az apple pay-be tranzakció létrejötte vagy sms üzenetet kap. Az üzenet tartalmaz egy linket pl.netflixhivatalos.com. amiben kérik, hogy Netflix elõfizetését újítsa meg. A linkre a sértett rákattint és a kapott utasításoknak megfelelõlen megadja a bankkártya adatait.
(Forrás: Nagykanizsai Rendõrkapitányság Bûnügyi Osztály Bûnmegelõzési Csoport)
